왜 그렇게 봤는지 핵심만 정리했어요.
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나스닥100은 30년 61배지만 회복에 15년 걸렸어요
1994년부터 2024년까지 달러 기준 배당 재투자로 30년 만에 SP 500은 22배. 03:58 나스닥100은 같은 기간 61배였어요. 하지만 닷컴버블 때 나스닥100이 종가 기준 -83% 하락하고 회복에 15년이 걸렸다며, 수익률만 보고 올인하면 그 15년을 버티지 못할 수 있다고 했어요 08:33.
S&P 500의 자정 작용이 워렌 버핏 유언의 핵심이에요
버핏이 자산 90%를 S&P 500 인덱스 펀드에 넣으라고 유언한 이유로, 실적이 나빠진 기업을 빼고 떠오르는 기업을 넣는 자정 작용을 가장 높이 평가했다고 했어요 07:39. 연령별 추천 비중은 2030 기준 나스닥100 70 대 S&P 500 30, 4050은 S&P 500 60 · SCHD 30 · 나스닥100 10이에요 13:36.
SCHD는 배당을 꾸준히 늘려 주주환원*을 해온 기업을 대상으로, 자기자본이익률(ROE*)과 최근 5년 성장률까지 따져 100개를 선정한 배당 성장 ETF라고 했어요 11:34.
*주주환원: 회사가 벌어들인 이익을 주주에게 돌려주는 것.
*ROE: 주주가 투자한 자본으로 회사가 1년 동안 얼마나 많은 이익을 창출했는지 나타내는 수치입니다.
보수 차이가 2,900만 원, 리밸런싱 기준은 10%예요
30만 원씩 30년 투자 시 보수 0.49%면 최종 3억 8,500만 원, 0.1%면 4억 1,400만 원으로 2,900만 원 차이가 난다고 했어요 21:10. 정해 놓은 비율에서 5~10% 어긋나면 리밸런싱하되, 연금저축·ISA 안에서 조정하면 매매 시 세금이 없다고 했어요 15:42.
커버드콜 ETF, 분배율 착시와 하락 방어 불가를 주의해야 해요
나스닥100 기초 커버드콜 ETF는 연 16~20% 분배율이지만 성장 상한을 막는 구조라 상승장에서는 불리해요 27:47. 미국 QYLD는 분배율 연 12%로 많이 팔렸지만 10년 총수익이 178%였고, 같은 기간 나스닥은 737%였으며 주가도 25달러에서 18달러로 낮아졌다고 했어요 32:16. 성장형과 커버드콜을 섞는다면 성장형 7~8 대 커버드콜 최대 3 이하를 권했어요 33:36.
이러면 강세, 이러면 약세
손희애의 입장 강세분산
S&P 500·나스닥100·SCHD를 조합해 성장·안정·현금흐름을 나눠 담는 장기 정립식 투자를 권했어요. 올인을 피하고 덜 잃는 투자를 꾸준히 반복하면 10년 뒤에 큰 보상이 온다고 했어요.
말한 사람의 견해를 옮긴 것이며 서비스의 투자 의견이 아니에요.